お客さま本位の業務運営方針および浸透に向けた取組み
株式会社渡保険センターでは、
①常に「お客様のために」を念頭に迅速に行動する
②お客様に満足していただけるために、常に柔軟な発想と情熱と気力を持つを経営理念に掲げております。
常に「お客さま本位」を貫き、お客さまの意向に沿った不安・疑問・問題解決にむけて素早く行動し、
お客さまの立場になって一緒になって悩み考えわかりやすくご説明するためにデジタル活用を行い質の高い顧客体験をご提供します。
これまでに培った保険知識ばかりではなく、様々な視点から柔軟にお客さまの想いに応え、
お客さまの課題を自分ごととして捉え、お客さまよりも課題に対して真剣に取り組む情熱を持ち、多種目によるポートフォリオ理論を用いて、時代の変化を見据えた地域トップ水準の品質を保つ保険代理店を目指し、以下の方針を定めます。
なお、当方針に基づく取組状況を測る指標（KPI*）については、
今後定期的に公表するとともに、必要に応じて見直しや改善を図りより一層のお客様本位の業務運営をめざします。
*KPI とは「KEY PERFORMANCE INDICATOR」の略称で、日本語では「重要業績評価指標」と表現されます。
１
『７つの原則①』（金融庁）
原則１：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
『運営方針①』（自社解釈）
当社は、「お客さま本位の業務運営」に関する方針を策定・公表し、KGI→品質目標→KPIの管理体系に落とし込み、継続的に検証・改善します
『主な取組①』（運用・実務）
方針・KPI・証跡の運用状況を定期的に点検し、必要に応じて改定・周知します（店長起点で月次確認、年次で全体見直し）
『KPI（検証）①』（証跡）
KPI：FD方針・KPIの年次見直し実施率＝100%（年1回）
証跡：改定履歴・周知議事録
２
『７つの原則②』（金融庁）
原則２：顧客の最善の利益追求
『運営方針②』（自社解釈）
当社は、全役職員がお客さまの不安・疑問・課題を的確に把握し、高い専門性と職業倫理に基づき、誠実・公正な業務運営を通じて、お客さまの最善の利益の実現に努めます
『主な取組②』（運用・実務）
「お客さまの声（要望・不安・指摘等）」 を受付・記録し品質会議で改善に繋げる運用を定着させます
『KPI（検証）②』（証跡）
KPI：お客さまの声 把握・記録件数＝年間60件
証跡：お客さまの声/品質会議 議事録(是正記録)
３
『７つの原則③』（金融庁）
原則３：利益相反の適切な管理
『運営方針③』（自社解釈）
当社は、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を未然に防止するため、利益相反の可能性を適切に把握・管理する体制を整備し、継続的に改善します
『主な取組③』（運用・実務）
「代理店業務品質研修」 を運用し、利益相反を含む留意事項の理解を揃え、口頭確認で理解度を確認します
『KPI（検証）③』（証跡）
KPI：代理店業務品質研修 理解度確認（口頭確認）完了率＝100%
証跡：教育研修記録内（口頭確認記録）
４
『７つの原則④』（金融庁）
原則４：手数料の明確化
『運営方針④』（自社解釈）
当社は、費用負担が発生する場合には、その内容と対価となるサービスを分かりやすく説明し、誤解が生じないよう適切に情報提供します
『主な取組④』（運用・実務）
手順書・募集資料（募集人フォルダ）を最新版に統一し、説明に用いる資料の版管理・差替え・周知を定例運用します
『KPI（検証）④』（証跡）
KPI：手順書・募集資料（募集人フォルダ）反映率＝100%
証跡：手順書改定記録/議事録(是正記録)
５
『７つの原則⑤』（金融庁）
原則５：重要な情報のわかりやすい提供
『運営方針⑤』（自社解釈）
当社は、お客さまの理解度を確認しながら、専門用語に偏らない分かりやすい説明を行い、判断に必要な情報を過不足なく提供します
『主な取組⑤』（運用・実務）
訪問前準備確認（誰に／何を／資料／想定質問／次アクション）を標準化し、説明の抜け漏れを防ぐ運用を徹底します
『KPI（検証）⑤』（証跡）
KPI：訪問前準備内容確認率＝90%
証跡：週次MTG（キャンペーン表）
６
『７つの原則⑥』（金融庁）
原則６：顧客にふさわしいサービスの提供
『運営方針⑥』（自社解釈）
当社は、お客さまの意向・状況を起点に、必要な補償と支援を整理し、過不足のない提案・手続きを行います
『主な取組⑥』（運用・実務）
提案後の反省・改善策を運用として回し、次回提案に活かす「次の一手」を週次で定着させます
『KPI（検証）⑥』（証跡）
KPI：提案後の反省・改善策実施率＝90%
証跡：週次MTG（キャンペーン表）
７
『７つの原則⑦』（金融庁）
原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
『運営方針⑦』（自社解釈）
当社は、顧客本位の業務運営を組織文化として定着させるため、人事評価・研修・会議体・ガバナンスを整備し、継続的に改善します
『主な取組⑦』（運用・実務）
営業戦略会議・社内勉強会・品質会議の議事録を残し、決定事項を翌月運用に反映することで、育成と改善が形骸化しない枠組みを整備します
『KPI（検証）⑦』（証跡）
KPI：教育研修記録入力率＝100%
証跡：教育研修記録内
顧客本位の業務運営に関する原則との対応関係表
顧客本位の業務運営に関する原則と、当社の取組方針及び取組状況との対応関係は、以下のPDFをご参照ください。
KPI（重要業績評価指標）・取組状況
各年度のKPI（重要業績評価指標）及び取組状況については、以下のPDFをご参照ください。
お知らせ更新履歴
更新日時 ：2026年3月6日
内容変更履歴
変更日時 ：2025年5月18日
変更日時 ：2025年7月22日
変更日時 ：2026年3月18日
